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    下半年經濟企穩轉強,政策方向有可能轉向邊際收緊;“適度”主要是指在跨周期調節下,明年的貨幣政策力度不會過猛,避免引發經濟大起大落,給將來留下風險隱患。實際上,本次會議強調財政政策“可持續”也有類似含義,主要是防止政策力度過大,政府杠杠率快速上升。我們判斷,著眼于穩定宏觀經濟大盤,明年上半年貨幣政策邊際向寬是大方向,有可能延續降準,必要時也會小幅下調政策利率。這意味著債牛仍有下半場,明年上半年在降準電銷卡降息等寬松措施推動下,10年期國債收益率仍有進電銷卡步下行空間。不過,下半年經濟增長動能轉強后,不排除貨幣政策邊際收緊,市場利率掉頭向上的可能。由此,我們認為,明年以10年期國債收益率為代表的市場利率將呈“前低后高”走勢,其中10年期國債收益率波動區間將大致在2.7%電銷卡3.0%之間。紅塔證券李奇霖團隊分析稱,這說明2022年的貨幣環境仍是分化的,電銷卡方面對傳統部門比如地產基建,還是偏緊,松只是針對防風險而言的,松是為了穩住存量,但堅決遏制增量;另電銷卡方面,對小微企業電銷卡科技創新電銷卡綠色發展的結構性寬松的貨幣政策還將繼續深化和延續下去,比如再貸款電銷卡定向降準電銷卡碳減排支持工具等結構型貨幣政策工具明年可能還將繼續實施。

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